El pasado 28 de Octubre, previo
al día de todos los Santos (y también al día de los muertos) ambas Autoridades
reguladoras del sector único financiero Europeo, EBA ESMA, han acordado poner a consulta
de los agentes su guía práctica conjunta para la evaluación de la idoneidad para sus
funciones de los ejecutivos de los cuerpos de alta dirección de bancos y
entidades de inversión.
Las directrices de la guía, según
se anuncia desde estas Autoridades, vienen
con el objetivo de mejorar y homogeneizar los criterios de elección de los
altos directivos de las entidades con influencia significativa tanto sobre la toma de decisiones en el negocio,
como sobre la debida supervisión y control internos (financiero, riesgo, cumplimiento,
auditoria, etc), para reducir las
debilidades, que fueron identificadas durante la reciente crisis financiera, en
el funcionamiento de los cuerpos de dirección, sus miembros y el gobierno corporativo y para fortalecer el
papel y responsabilidades de estos cuerpos en la gestión prudente y acertada del día a día.
Se ha buscado entregar criterios
comunes para valorar de manera individual en cada ejecutivo el conocimiento,
competencias, experiencia, dedicación a la función, reputación, honestidad, independencia e integridad, y también criterios para valorar
estos aspectos en el total del cuerpo directivo como equipo.
Se ha priorizado entre los
criterios, mejorar la diversidad necesaria entre todos los miembros de los cuerpos directivos, de
modo que se evite en lo posible “el pensamiento único de grupo”, una de las
debilidades aludidas como identificadas durante la crisis.
Se considera fundamental mantener de forma continuada y frecuente la adecuada formación de los ejecutivos, su
evaluación de rendimiento, y la reevaluación de la
idoneidad individual para sus funciones y la del cuerpo directivo en su conjunto.
Los criterios de evaluación de idoneidad de ejecutivos de
cada entidad deben ser recogidos en políticas y procesos propios de la entidad (y
disponibles a la consulta del
supervisor, BCE, BdE, CNMV) recomendándose la existencia de un comité delegado
de nombramientos que asegure la existencia y mantenimiento de las políticas y la adecuada
práctica de sus procesos.
Se espera comentarios a esta guía
de los agentes del sector para el final
de Enero 2017 y la versión definitiva será publicada durante 2017 según los
planes publicados de la autoridades. Si
bien las guías prácticas de aplicación de la regulación, no son de obligado
cumplimiento, la ley de regulación de las Autoridades Europeas del sector financiero, establece que tanto las entidades participantes
en los mercados como las autoridades nacionales competentes en su rol
supervisor, deben hacer todo lo posible para cumplir y hacer cumplir con las instrucciones que aquellas autoridades
establecen en sus guías prácticas.
El documento publicado para consulta y comentarios se puede encontrar en el siguiente enlace
